อะไรคือสาเหตุหลักประการหนึ่งที่นักเทรด และนักลงทุนจำนวนมากล้มเหลวในช่วงเริ่มต้นของการเริ่มเดินทางลงทุนทางการเงิน และสูญเสียเงินทุนไป?
คำตอบคือ ขาดแผนการบริหารจัดการความเสี่ยงค่ะ
สิ่งนี้เป็นความจริงสำหรับสินทรัพย์ทางการเงินส่วนใหญ่ในโลก ไม่ใช่แค่ทองคำและ Forex เท่านั้น
ทำไมน่ะหรือ?
เพราะเป้าหมายหลักสำหรับเทรดเดอร์ทุกคนคือการทำกำไร ไม่ใช่เพื่อปกป้องเงินทุนของพวกเขา คุณจำได้ไหมว่าทำไมคุณถึงรับความเสี่ยงในการเทรด หรือลงทุนตั้งแต่แรก?
ใช่แล้วค่ะ เพื่อทำเงิน เพื่อให้ได้กำไร นั่นคือเป้าหมายหลัก
น่าเสียดายที่ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของการเทรด และการลงทุน มากพอๆ กับการได้กำไร ที่จริงแล้วการลงทุนก็คือการที่คุณเสี่ยงทุนเป็นเปอร์เซ็นต์เพื่อแลกกับผลตอบแทน
ดังนั้น นี่จึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณจะต้องรู้วิธีจัดการหากไม่หลีกเลี่ยงความเสี่ยง และรักษาเงินทุนของคุณไปพร้อม ๆ กัน
วิธีจัดการความเสี่ยง และปกป้องบัญชีของคุณเมื่อทำการเทรดทองคำ
1. ทำความเข้าใจปัจจัยต่างๆ ที่ส่งผลต่อราคาทองคำ
เราเคยพูดในเรื่องเหล่านี้ไปแล้ว:
- ราคาทองคำมีความสัมพันธ์ผกผันกับภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ ภาวะถดถอย อัตราเงินเฟ้อ และเงินดอลลาร์สหรัฐ
- ได้รับผลกระทบจากอุปสงค์และอุปทานและนโยบายการเงินของธนาคารกลาง
- ทองคำมีความสัมพันธ์เชิงบวกกับเงินเยนของญี่ปุ่น
- คู่โลหะและสกุลเงิน XAUUSD มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในแนวโน้ม
- มี บางเดือนของปีเมื่อราคาทองคำสูงขึ้น
ด้วยความรู้นี้ คุณจะรู้วิธีที่จะเข้าเทรด และสามารถคาดการณ์การตกต่ำของราคาทองคำได้ คุณสามารถลงทุนเมื่อราคาสูง และระมัดระวังเมื่อราคาต่ำ
2. รักษาทัศนคติ และวินัยในการเทรดที่ถูกต้อง
ในบางกรณี ศัตรูที่แท้จริงก็คือตัวคุณเองค่ะ ความล้มเหลวในการควบคุมอารมณ์ และปฏิกิริยาต่อตลาดทองคำ หรือผลการเทรด อาจกลายมาเป็นสิ่งบั่นทอนที่ทำให้คุณเลิกเทรดได้
คุณขาดทุนครั้งสุดท้ายเมื่อไหร่? สิ่งแรกที่เข้ามาในความคิดของคุณคืออะไร?
- คุณต้องการเสี่ยงมากขึ้นในการเทรดครั้งต่อไปของคุณ เพื่อทำกำไรมาก ๆ มาชดใช้การสูญเสียของคุณ
- คุณต้องการเปิดคำสั่งเพิ่มเติม โดยหวังว่าเมื่อปิดทั้งหมดอย่างมีกำไร กำไรทั้งหมดจะครอบคลุมถึงเงินทุนที่คุณสูญเสียไป
- คุณหยุดพักและแลกเปลี่ยนหลังจากที่คุณสงบสติอารมณ์ได้แล้วเท่านั้น
- คุณไตร่ตรองอย่างถี่ถ้วนถึงสิ่งที่เกิดขึ้น และกำหนดกลยุทธ์ที่ดีขึ้น
หากคุณมีแนวโน้มที่จะประสบกับสถานการณ์แรก และสถานการณ์ที่สอง แสดงว่าคุณกำลังเสี่ยงที่จะสูญเสียมากกว่าแค่เงินทุนของคุณ คุณเสี่ยงที่จะสูญเสียความมั่นใจในตนเองเช่นกัน
หากคุณเลือกตัวเลือกที่สามและสี่ คุณจะสามารถควบคุมอารมณ์และความคิดได้ดีขึ้น
อารมณ์เชิงลบไม่เพียงแต่เกิดจากการเทรดที่ขาดทุนเท่านั้น การชนะยังสามารถนำไปสู่การเทรดในอัตตาที่อาจส่งผลร้ายได้
ดังนั้น เป้าหมายคือการควบคุมความคิดในการเทรดที่ถูกต้อง และมีวินัยที่แข็งแกร่งในการยึดตามแผนการเทรด และกฎการจัดการเงินของคุณ
3. ตั้งค่า stop-loss เสมอ
คุณควรตั้งค่าจุดหยุดการขาดทุน (Stop-loss) ทันทีหลังจากที่คุณเปิดคำสั่งเทรด สิ่งนี้จะปกป้องเงินทุนของคุณเมื่อตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คุณคาดการณ์ และรักษาความสูญเสียของคุณให้เกิดน้อยที่สุด โดยทั่วไปสิ่งนี้จะปกป้องคุณจากความเสี่ยงของสิ่งที่ไม่รู้จัก
แม้ว่าโชคไม่ดีที่จุดหยุดการขาดทุนของคุณอาจถูกกระตุ้นโดยความผันผวนของราคาในระยะสั้น ส่งผลให้เกิดการขายโดยไม่จำเป็น การไม่ตั้งค่าใด ๆ อาจเป็นหายนะมากกว่า
ในการกำหนด Stop-loss ที่เหมาะสม ให้พิจารณาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้ 1:3 การหยุดการขาดทุนของคุณจะถูกวางไว้ที่ซึ่งคุณน่าจะได้รับสามเท่าของที่คุณเคยซื้อขาย
คุณยังสามารถใช้ Trailing Stop ซึ่งอิงตามเปอร์เซ็นต์ที่ต่ำกว่าราคาตลาดได้เช่นกัน
4. ควบคุมตำแหน่งที่คุณเปิด
ตามหลักการแล้ว คุณควรเปิดการซื้อขายที่อยู่ภายในจำนวนที่แนะนำตามเงินทุนที่มีอยู่ของคุณ เพื่อที่หากเกิดกรณีที่แนวโน้มกลับตัว เงินทุนทั้งหมดของคุณจะไม่สูญเสียจนหมด
จำไว้ว่า ไม่มีทางที่เราจะสามารถทำนายตลาดได้อย่างถูกต้อง 100% ตลอดเวลา มีความเสี่ยงจากการวิเคราะห์ที่ไม่ถูกต้องหรือการกลับตัวของตลาดอยู่เสมอ
แล้วจะทำอย่างไร ถ้าคุณต้องการเปิดออร์เดอร์หลายตำแหน่ง?
พิจารณาความเสี่ยงที่คุณสร้างต่อการเทรดแต่ละครั้ง และผลกระทบต่อบัญชีของคุณหากตำแหน่งทั้งหมดปิดโดยขาดทุน สมมติว่าคุณเสี่ยง 2% ต่อการซื้อขาย หากคุณเปิดสี่ตำแหน่ง และสูญเสียทั้งหมด บัญชีของคุณจะลดลง 8% เมื่อสิ้นสุดวันนั้น
5. ใช้วิธีอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนสูง
เมื่อคุณเทรดทองคำด้วยเปอร์เซ็นต์การชนะที่สูงขึ้น คุณจะมีโอกาสทำกำไรมากขึ้น
กลยุทธ์ที่ดีที่ใช้ในการซื้อขาย XAUUSD คือการซื้อขายในอัตราส่วน 1:3 นั่นคือ คุณจะเทรดก็ต่อเมื่อการตั้งค่ามีศักยภาพที่จะทำให้คุณมากกว่าที่คุณเสี่ยงถึงสามเท่า กำไรที่คุณได้รับจะแตกต่างกันไป โดยขึ้นอยู่กับจำนวนการเทรดที่คุณชนะ
เพื่อจุดประสงค์ในการอธิบาย ต่อไปนี้คือตัวอย่างง่ายๆ สมมติว่าคุณมีการเทรดทั้งหมด 10 ครั้ง ที่ 1,000 ดอลลาร์ต่อครั้ง ที่อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน 1:3 คุณควรได้รับผลตอบแทน 3,000 ดอลลาร์จากทุกการซื้อขาย
- หากคุณชนะ 30% ของการเทรด คุณจะได้รับเงินทั้งหมด $9,000 (3 x $3,000) และเสีย $7,000 (7 x $1,000) สำหรับกำไรรวม $2,000
- หากคุณชนะ 50% ของการเทรด คุณจะได้รับรวม $15,000 (5 x $3,000) และเสีย $5,000 (5 x $1,000) สำหรับกำไรรวม $10,000
เปอร์เซ็นต์การชนะ 30% ของคุณจะมีลักษณะดังนี้นี่เองค่ะ
อีกทางเลือกหนึ่งคือใช้วิธีร้อยละความเสี่ยง
นี่คือกลยุทธ์ที่คุณเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์เดียวกันกับทุกการซื้อขายของ XAUUSD ขอแนะนำให้คุณเสี่ยงไม่เกิน 2% ต่อการซื้อขาย นี่คือ $1,000 หากคุณมีทุน $50,000
6. เรียนรู้พื้นฐานของการจัดการเงิน
ไม่ว่าคุณจะเทรดทองคำ ฟอเร็กซ์ หรือเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ การจัดการบัญชีขั้นพื้นฐานจะช่วยได้มาก เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งกับการเทรดที่มีเลเวอเรจ
กฎนั้นเรียบง่ายมาก กำไรเฉลี่ยของคุณจะต้องมากกว่าการสูญเสียโดยเฉลี่ย เป็นสิ่งสำคัญที่คุณจะต้องคำนวณความแตกต่างระหว่างสองสิ่งนี้อย่างเคร่งครัดเพื่อพิจารณาว่าคุณจะได้ผลลัพธ์ที่เป็นลบหรือเป็นบวก
ทำกำไรเมื่อคุณชนะ หากคุณกินด้วยความโลภและรอที่จะทำเงินมากขึ้นแม้ราคาจะไปเกิดจากจุดที่คุณคาดไว้ไปแล้ว คุณอาจจะขาดทุนในที่สุเ
เมื่อคุณรวมกฎการจัดการเงินเข้ากับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่ระบุไว้ข้างต้น คุณจะสามารถรักษาเงินทุนของคุณไว้ได้เมื่อทำการซื้อขายทองคำและเครื่องมือทางการเงินอื่นๆค่ะ
พร้อมที่จะสร้างความมั่งคั่งของคุณในตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกแล้วหรือยัง? ไม่มีที่ไหนดีไปกว่าการเริ่มต้นที่นี่กับเรา! เริ่มเทรดกับ Fullerton Markets วันนี้โดยเปิดบัญชี:
คุณอาจสนใจสิ่งเหล่านี้: 4 คุณสมบัติที่ทำให้ทองคำเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย